MiCA不是免死金牌！OKX歐洲子公司因違反反洗錢，遭馬爾他重罰逾百萬歐元

近期，馬爾他金融情報分析單位 (FIAU) 因加密貨幣交易所 OKX 子公司 Okcoin Europe Limited 於 2023 年違反多項反洗錢 (AML) 規定，對其開罰高達 110 萬歐元罰款。即便近年來合規表現顯著改善，FIAU 仍強調不能對過去的系統性失誤視而不見。

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馬爾他 FIAU 開罰 OKX：MiCA 持牌不代表免責

作為最早通過歐盟《加密資產市場法規 (MiCA)》 認證的加密貨幣交易所之一，OKX 於 2025 年 2 月透過其馬爾他據點取得許可，而此次處罰則是基於 FIAU 於 2023 年對其進行的實地合規審查結果。

(Coindesk：OKX 選擇落地馬爾他而非法國，是出於監管寬鬆，以求 MiCA 合規)

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多重違規：反洗錢控管失守

具體而言，違規內容包括：

業務風險評估 (BRA) 存在缺失

FIAU 指出，OKX 未能適當評估其業務所面臨的洗錢風險，包括但不限於使用混幣器、隱私幣、穩定幣以及去中心化交易所所產生的潛在風險：

該公司雖主張僅服務歐洲客戶，卻未評估客戶資金來源可能與其他高風險司法管轄區有所連結。

此前，

客戶風險控制不足

同時，OKX 對其客戶的資金來源與職業資料掌握不足，且未能依據客戶風險等級採取應有的強化盡職調查 (EDD) 措施：

有些高風險帳戶進行了高達百萬美元的加密貨幣交易，卻未見相應的審查或報告行動。

交易監控系統效力不彰

另外，雖然公司設有自動化交易監控系統，但多數交易警示並未被妥善處理或回應，導致可疑活動未被及時察覺或通報。這些缺失可能使該平台在不知情下成為洗錢活動的通道：

其中一位高風險客戶於短短三個月內完成了超過 140 萬美元的交易，但 OKX 並未對此提交可疑交易報告 (STR) ，引發金流擔憂。

回應爭議：OKX 自評「翻頁向前看」

針對 FIAU 的處罰，OKX 未正面回應是否承認違規，但聲明指出：「我們將聚焦未來，致力打造透明、安全且合規的平台」。FIAU 則對其自 2023年以來的積極改善措施予以肯定，包括強化監控系統與員工訓練。

此外，OKX 近期亦聘請前紐約州長 Andrew Cuomo 作為顧問，以應對美國聯邦刑事調查所帶來的壓力。在美國方面，OKX 已支付 5.05 億美元罰款達成認罪協議。

(交易所訴訟進展：Robinhood Crypto 擺脫 SEC 調查，OKX 旗下公司支付 8400 萬鎂和解金)

Bybit 駭客案陰影未散

幾週前，才傳出歐盟監管機構正在調查 OKX，釐清是否涉及協助駭客從 Bybit 2 月的遭駭事件中，清洗高達 1 億美元的資金。

Bybit 執行長 Ben Zhou 指稱，駭客透過 OKX Web3 的 DeFi 服務進行資金轉移。但 OKX 則否認此說法，並表示並無任何正在進行的調查。

事發幾天後，該交易所便以進行安全升級為由，宣布暫時關閉其 Web3 DEX 聚合器服務，引發市場對於中心化服務的擔憂與熱議。OKX 對此隨即發布聲明，強調該舉措是公司積極打擊非法行為與遵守全球監管要求的一部分，並非外界所謂的「危機」。

(OKX Web3 暫停 DEX 聚合器服務：積極應對駭客攻擊與歐盟 MiCA 監管壓力)

合規是通行證，更是責任

此次罰款成為 MiCA 框架下的一個重要案例，顯示即使取得許可，過往的違規行為仍會受到嚴格審查與處罰。FIAU 強調，持牌公司仍需負起所有歷史責任，不會因獲准經營而獲得豁免。

風險提示

加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。

FIAUOKX加密監管反洗錢罰款馬爾他

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