美國國土安全部金融犯罪小組調查 Anchorage Digital，恐陷合規問題

美國國土安全部 (DHS) 旗下的洗錢暨金融犯罪調查小組，近期針對數位資產銀行 Anchorage Digital 展開調查，質疑其內部操作及合規措施，並向前員工尋求相關資訊。該銀行先前曾因合規疏失遭到監管機構處分。

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國土安全部展開調查，管理層變動成關鍵

根據《巴倫週刊 (Barron’s)》報導，美國國土安全部旗下專責洗錢與跨國金融犯罪的「埃爾多拉多特別小組 (El Dorado Task Force)」，已對 Anchorage Digital Bank 展開調查：

消息人士指出，該小組近日聯繫多名前員工，詢問該公司的「業務運作流程與內部政策」。目前調查細節尚不明朗，但該小組的宗旨是「打擊並瓦解跨國洗錢組織」。

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Anchorage 及國土安全部目前尚未對此報導做出公開回應。

該報同時指出，Anchorage 的總法律顧問 TuongVy Le 近期已轉任顧問角色，據傳她正考慮外部職務機會，也被認為可能與內部風波或組織變動有關。

立足美國，Anchorage Digital 廣獲金融機構青睞

作為一家專注於機構級數位資產服務的美國金融科技公司，Anchorage Digital 於 2017 年成立，並於 2021 年獲得美國貨幣監理署 (OCC) 頒發的聯邦銀行特許執照，成為美國首家持牌加密銀行之一。即將上任的 SEC 主席 Paul Atkins​ 更持有該公司 25 萬至 50 萬美元的股權。

具體而言，該公司主要業務包括：

• 數位資產託管：​Anchorage 提供機構級的加密資產託管服務，並採用生物識別驗證及硬體安全模組 (HSM) 等技術，確保資產安全。​
• 質押與治理參與：​客戶可透過 Anchorage 參與 PoS 協議的質押與鏈上治理投票，提升資產收益。​
• 交易與結算：​Anchorage 提供整合的交易平台，支援即時交易與結算，滿足機構對高效率與安全性的需求。​

目前，Anchorage 服務的客戶包括資產管理巨頭貝萊德、加密資產管理公司創新部門 Arca Labs 與支付商 PayPal 等。

曾遭監管裁罰，與華府關係密切

Anchorage 並非首次被監管機構盯上，早在 2022 年，OCC 便曾指控其在「了解你的客戶 (KYC)」及反洗錢政策方面過於鬆散，並對其發出暫停令，要求全面整改並增聘合規人員。

即便有此前科，Anchorage 執行長 Nathan McCauley 仍持續活躍於華府政界。今年 3 月，他出席了由白宮主辦的數位資產高峰會，總統川普於會中承諾終結針對加密企業的封鎖行動「Choke Point 2.0」。

(川普撐腰：Anchorage Digital 執行長控訴銀行官僚政策濫權，欺負加密貨幣業者)

作為美國政壇近期的爭議話題，「去銀行化 (Debanking)」問題也經常被 McCauley 掛在嘴邊，今年 2 月他曾出席參議院銀行委員會聽證會，控訴自家公司遭美國銀行排擠。

即便是長期批評加密貨幣的民主黨參議員 Elizabeth Warren，當時也表示支持：「我不認為你們應該被排除在銀行體系之外。」

(Chokepoint 2.0 再掀討論！Elizabeth Warren 避談加密貨幣，Coinbase 法務 Grewal 將參與作證)

風險提示

加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。

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