最新“洗錢罪司法解釋”是禁止虛擬貨幣交易嗎？

8月19日最高人民法院和最高人民檢察院發布了《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若幹問題的解釋》，劉律師也在第一時間進行分析、解讀（詳見：《新規解讀：“虛擬資產”首次被明確爲洗錢工具，對幣圈有何影響？》），但是這兩天不斷有幣圈的朋友咨詢劉律師：是不是以後中國大陸禁止虛擬貨幣交易了？仿佛幣圈的末日已經到來；當然我也看到一篇文章將“兩高”的司法解釋解讀成“最高法承認虛擬貨幣交易”。其實這兩種觀點都過於極端了，今天劉律師再寫一篇極簡普法文，用大白話解釋一下《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若幹問題的解釋》（以下簡稱“《解釋》”）這個文件到底對幣圈有什么影響。

一、《解釋》到底是什么文件？

如果大家有認真讀過《解釋》原文，即使你不懂任何法律知識，你也會注意到《解釋》的第一句話“爲依法懲治洗錢犯罪活動、、、、、、”也就是說這個《解釋》的效力是僅限於司法機關打擊洗錢犯罪活動。此外在具體的《解釋》條文中，也並沒有規定說只要是“虛擬資產交易”都一律禁止，而是嚴禁“通過‘虛擬資產’交易、金融資產兌換方式，轉移、轉換犯罪所得及其收益”。也就是說：如果你的虛擬貨幣交易沒有用於洗錢活動，無需緊張，仍然遵循“法無禁止即可爲”的原則即可。當下在內地的司法活動中，有關虛擬貨幣的原則性規定仍然是依據“9.24通知”（《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》）的相關內容進行。在我們國家的司法活動中，所有的司法解釋的效力都是低於法律的，司法解釋屬於對法律的解釋、釋明，不過它是由最高人民法院、最高人民檢察院做出的有權解釋，可以指導司法機關直接適用於司法活動中。此外，有關某一行業的政策性文件（尤其是由最高法、最高檢、公安部等機關參與制定的）、刑事政策文件等等都會影響現實的司法活動，比如“9.24通知”規定的對於虛擬貨幣的各種政策規定。但是無論是司法解釋也好、政策性文件也好，其效力等級都是低於法律的，如果法律沒有做出規定，司法解釋不能“越俎代庖”做出任何規定（比如有關虛擬貨幣的框架性政策規定）；監管文件並不是嚴格意義上的法律文件，更不能直接對某一領域（比如虛擬貨幣領域）做出法律意義上的定性或認定。所以說當下有些法院直接援引“9.24通知”的規定進行民商事、刑事的審判活動，充其量可以說是“依規審判”，並不是依法審判。

二、當下中國內地對虛擬貨幣交易的態度

當下中國內地還允許進行虛擬貨幣交易嗎？劉律師可以給大家一個肯定的答案：中國內地當下仍然是不禁止虛擬貨幣交易，但是在中國內地的虛擬貨幣投資交易活動也不受法律保護（嚴格來說是違背公序良俗時不受民事法律保護，實踐中一些人利用虛擬貨幣交易進行詐騙、盜竊、非法經營、傳銷或开設賭場犯罪，乃至更爲普遍的幫信、掩隱犯罪等法律還是要管滴）。至於說有些司法解釋开始明確提及“虛擬幣”“虛擬資產”等名詞，主要是因爲現在使用虛擬貨幣進行洗錢、非法集資、非法經營犯罪的活動越來越多，引起了最高法、最高檢的重視而已。

三、未來在中國內地還能买賣虛擬貨幣嗎？

如上所述，“9.24通知”仍然是界定虛擬貨幣性質、交易活動在中國內地的最權威文件，劉律師建議各位幣圈的朋友（無論是否是法律工作者）都要熟讀，爭取透徹理解。當然，沒有精力的朋友可以直接聯系劉律師（爲自己打廣告）。只要“9.24通知”沒有被廢除、變更，那么在中國內地仍然是可以進行虛擬貨幣交易的。但是，隨着司法機關對於虛擬貨幣的關注度越來越高，各位幣圈玩家的責任也會越來越重，無論是出金還是入金，做好KYC、AML審查越來越重要。大白話就是不要使用虛擬貨幣違法犯罪、不要收到髒錢（尤其是大額出入金的情況下）。

四、結語

現實中，有一些朋友會說“我怎么能保證對方給我的錢一定100%幹淨，我又不是銀行，怎么進行反洗錢審查？”對於持有這種心態的朋友，簡單粗暴的劉律師只有一個建議：不要涉足幣圈就好了，畢竟沒有人強迫你進來，你說是吧。溫柔善良的劉律師可能建議：僅僅是體驗心態的玩家，小玩即可；想要靠此發家、翻身的玩家，一定要有一個自己的法律顧問，至少要關注一下劉律師，以便能隨時掌握最新的幣圈法律常識。

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